top of page

銀行智慧防詐 守住64億元

2024, FEB. 5

經濟日報
新聞來源:

為積極配合政府打擊詐騙不法情事,銀行業扮演阻詐先鋒,積極建構智慧防詐網,根據十家銀行統計,2023年成功攔阻超過7,013件詐騙案,為民眾守護逾64.3億元。

統計2023年十家銀行阻詐成效,以阻詐金額來看,由台北富邦銀行阻詐逾24.3億元排第一,國泰世華阻詐12.8億元、中國信託銀行(截至11月)阻詐7.8億元排在第二、三名;以攔阻件數來看,以國泰世華銀行、中國信託銀行(截至11月)、玉山銀行居前三大。

台北富邦銀行指出,2023年全行成功攔阻559件詐騙,阻詐金額逾24.3億元。另外,全國警示帳戶自2021年至2023年成長83%,北富銀自2022年推出AI鷹眼模型運用於偵測異常金流,與2021年鷹眼模型施行前相較, 2023年警示帳戶數占全體銀行比率大幅降低達三成,警示帳戶總數在總戶數萬分之2,體現北富銀科技防詐的良好成效。

國泰世華銀行表示,2023年成功阻詐1,802件,累計金額達12.8億元;為了防詐,國泰世華2019年首度推出風險偵測平台「國泰盾」,運用科技賦能掌握「數據即時性」及「風險管理」兩大重點,以跨場景行為資訊整合、辨識。

2023年再度升級後的「國泰盾2.0」,針對可疑帳戶的鎖控精準度已達九成,異常帳戶的捕捉數大幅提高300%,另外,該行也透過電子郵件增加數位簽章以及強化「國際Pay」綁卡身分驗證機制,加強防詐。

中國信託銀行截至2023年11月臨櫃成功攔阻的金額為7.8億元,件數為1,398件。

玉山銀行阻詐金額5.1億元、件數830件。玉山銀指出,該行運用Graph技術開發可疑帳戶的關聯圖分析工具,將複雜金流與行為的互動關係以視覺化呈現。調查單位可更快速並且有效地循跡找出水房、車手等阻詐關鍵點並加以監控。

元大銀行阻詐件數為537件、阻詐金額約為3.21億元;永豐銀行阻詐件數499件、阻詐金額3.18億元;台新銀行阻詐件數473件、金額2.25億元;第一銀行件數365件,金額超過2億元;兆豐銀行件數近300件,金額超過2億元;新光銀行件數約250件,阻詐金額約1.6億元。

bottom of page